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南宁市金融工作办公室关于南宁市金融工作办公室小额贷款公司和融资性担保公司监管员制度(试行)的政策解读

发布日期:2016-05-11 14:28
 

    为加强对全市小额贷款公司和融资性担保公司的日常监管,规范监管行为,提高监管质量,全面落实《南宁市金融工作办公室小额贷款公司和融资性担保公司监管员制度(试行)》,及时发现和化解重大风险隐患,现将有关情况解读如下:

    一、监管的对象:主要是的南宁市市小额贷款公司和融资性担保公司。

二、监管的依据:《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》(桂政发〔200971 号)、《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》(桂政发〔201049号)、《广西壮族自治区小额贷款公司监管指导意见》(桂金办发〔200914号)和《广西壮族自治区融资性担保公司监管工作意见》(桂金办发〔201125号)等有关规定。

三、监管员的主要履行以下的职责:

(一)制订年度监管计划并组织实施;

(二)审核和掌握公司设立、变更、终止等事项;对上报自治区金融办审批的事项,主监管员需签字确认;

(三)与公司建立联系机制,进行联系沟通和调查走访,及时掌握公司的经营活动和风险状况等监管信息,及时发现公司风险点并进行风险预警;

 (四)及时向公司传达有关监管政策和工作要求,督促指导公司及时完整地报送监管数据和相关资料;

(五)根据公司报送的资料或运用监管信息系统进行非现场监管,对公司经营情况进行动态监测;

(六)参与公司年度评级、现场检查和专项检查等检查,牵头组织完成检查报告;

(七)根据现场检查上或日常监管中发现的问题,提出监管要求,督促公司整改并报整改结果;根据工作需要,提请市金融办领导约见公司高管进行监管谈话;

(八)受理、记录、处理针对公司的举报及投诉事项;

(九)建立以公司为归档单位的监管档案;

(十)每季度编制监管分析报告,每年度撰写行业发展与监管情况报告;

  (十一)听取公司对行业发展的意见和建议,及时了解公司存在的困难和合理诉求,积极做好相关协调服务工作;

(十二)完成市金融办领导布置的其它监管任务。

四、监管的主要形式

 监管员对两类公司的监管,可以采取现场检查与非现场监管相结合的方式。

现场检查是通过在公司的经营场所以及其它相关场所,采取查阅、复制文件及计算机系统信息和资料、谈话及问询相关人员等多种方式,对检查对象进行的监督检查行为。

非现场监管通过采集、分析公司相关数据和信息的基础上,监测公司合法合规经营情况,并采取相应的风险预警、限期整改、分类监管等措施。

 

 

      

 

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