南宁市金融工作办公室欢迎您! 通知公告: 2017年南宁市金融产业发展专项资金申请公示 通知公告: 2017年南宁市金融产业发展专项资金申请公示 通知公告: 2017年南宁市金融产业发展专项资金申请公示 通知公告: 关于南宁市金融工作办公室重大行政执法案件听证制度(征求意见稿)公开征求意见的通知 通知公告: 2017年南宁市金融产业发展专项资金申请公示 通知公告: 南宁市财政局关于印发南宁市金融产业发展专项资金管理办理的通知 通知公告: 南宁市金融工作办公室2017年部门预算补充材料 通知公告: 南宁市金融工作办公室2017年公开遴选公务员面试公告
您的位置:金融办 > 办事服务 > 办事指南

【小额贷款】小额贷款公司设立审批—开业项目

发布日期:2017-02-27 18:01
 

权力和责任清单

  小额贷款公司设立审批—开业项目



权力类型

行政许可

项目编码

   

项目名称

小额贷款公司设立、变更、终止审批

子项编码

   

子项名称

小额贷款公司设立

实施主体

南宁市金融工作办公室

实施依据

1. 1998年7月13日以国务院令第247号发布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第五条规定,未经中国人民银行依法批准,任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。

2. 2008年5月4日印发的《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)第二条规定,申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请,经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。

3.  2009年11月5日印发的《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知》(桂政发〔2009〕71号)第十条规定, 申请在县(市)设立小额贷款公司的,县(市)主管部门自收到申请材料之日起10 个工作日内将主管部门的初审意见、本办法第九条规定的全部材料和县(市)人民政府对小额贷款公司承担防范风险与处置责任的承诺书报送设区的市主管部门进行复审。申请在城区设立小额贷款公司的,直接将有关材料报设区的市小额贷款公司主管部门进行初审。

设区的市主管部门应当自收到前款规定的材料之日起10 个工作日内提出审核意见,并将收到的全部材料、本部门的审核意见和设区的市人民政府对小额贷款公司承担防范风险与处置责任的承诺书报送自治区金融办。

实施对象和范围

在南宁市区(县)内经自治区主管部门批准筹建,依法申请开业的小额贷款公司。

实施条件

根据2012年10月25日印发的《广西壮族自治区金融工作办公室关于印发广西壮族自治区小额贷款公司组建工作指引的通知》(桂金办发〔2012〕28号)相关规定,经批准筹建的小额贷款公司,需在筹建期内完成验资,办公场所装修,确定法定代表人、董事、监事和高级管理人员拟任人选,制订公司章程及各项规章制度,召开创立大会(股东会)等审议通过相关设立事项,接入监管信息系统等主要工作。

对于未能如期完成有关工作,需延长筹建期的,筹建组须在筹建期内逐级提交延长筹建期的申请,设区市、县(市)主管部门出具审查意见后,报自治区金融办审核同意。延长时间不超过1个月,逾期原筹建批复自动失效。

对于筹建期内发生以下事项的,原筹建批复自动失效,不受理其开业申请:

1. 主发起人发生变更;

2. 主发起人财务状况严重恶化,达不到《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》第十五条要求;

3. 筹建组提供虚假材料或采取其他欺骗手段获得筹建批复的;

4. 自治区小额贷款公司联合审批小组规定的其他重要事项。

申请材料

根据《广西壮族自治区金融工作办公室关于印发广西壮族自治区小额贷款公司组建工作指引的通知》(桂金办发〔2012〕28号)相关规定,申请小额贷款公司开业需提交以下材料:

1. 开业申请书。

2. 县主管部门的审查意见书。

3. 筹建工作报告。

4. 小额贷款公司股东会、董事会、监事会(如设有)会议决议。

5. 公司章程。

6. 验资报告。

7. 法人发起人(出资人)近期财务情况(获批筹建当年申报开业的,提交上1个月的财务报表及上年度财务审计报告;获批筹建跨年申报开业的,提交最近2个年度的财务审计报告)。

8. 拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员任职资格申请表,身份证、学历证书、专业技术职务证书复印件,信用记录证明,无犯罪记录证明。

9. 主要管理制度(包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度)。

10. 营业场所证明材料。

11. 根据审查情况,主管部门要求提交的其他材料。

格式要求:

1. 开业申请材料份数为原件1份,复印件1份。

2. 申报材料采用活页装订的方式,须严格按照参考文本及目录顺序排版装订。纸张幅面为标准A4纸张规格(需提供原件的历史文件除外)。申报文件一般采用双面打印。

3. 申报材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的,应附中文译本,且以中文译本为准。

4. 会议决议、协议书及承诺书等文书均由法人法定代表人签字并加盖公章,自然人签字并加盖左手大拇指指模;多页装订的加盖骑缝章。法人提供的企业营业执照、组织机构代码证等复印件均须注明“与原件一致”并加盖公章;企业信用记录证明每一页加盖公章;审计报告、验资报告原件须带防伪标识,加盖会计事务所审验章或骑缝章, 提供会计事务所及注册会计师的资质证明(包括营业执照、会计师资格年检记录复印件等);财务报表应包括资产负债表、利润表、现金流量表等, 需经公司法定代表人、财务负责人、会计签字确认;对财务报表应收账款、其他应收款、长期投资、其他应付款、应交税费、资本公积、所得税等会计科目在审计报告中要作出附注说明。自然人提供的身份证、出资能力证明等材料的复印件每一页均须注明“与原件一致”,签字并加盖左手大拇指指模;个人简历、信用记录证明等材料每一页签名并加印左手大拇指指模。拟任高级管理人员身份证、学历证书、专业技术职务证书等材料的复印件每一页均须注明“与原件一致”,签字并加盖左手大拇指指模;任职资格申请表、信用记录证明等材料每一页签名并加印左手大拇指指模。法律意见书须附律师事务所及执业律师资质证明(包括营业执照、执业律师资格证年检记录复印件)。

办结时限

法定办结时限:20个工作日

承诺办结时限:10个工作日

行政许可数量

无数量限制

收费标准及其依据

不存在此种情形

责任事项

1.受理阶段责任:公示依法应当提交的材料;一次性告知补正材料;依法受理或不予受理(不予受理应当告知理由)。

2.审查阶段责任:材料审核;提出审查意见。

3.决定阶段责任:作出决定(不予行政许可的应当告知理由);按时办结。

4.送达阶段责任:制发送达同意开业审核意见书;信息公开。

5.事后监管责任:对于违法作出或申请人以欺骗、贿赂等不正当手段取得的设立审批许可,依法予以撤销。

6.法律法规规定的其他责任。

追责情形

因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的行政机关及相关工作人员应承担相应的责任:

1.对符合法定条件的变更事项不予受理、许可的;

2.对不符合有关法律法规的变更事项而予以审核同意的;

3.未严格审查申报材料,造成纠纷或财产损失的;

4.擅自增设、变更涉及开业项目的审查程序或条件的;

5.监管不力或怠于履行职责的;

6.其他违反法律法规规定的行为。

承办机构

小贷担保监管科

咨询及投诉电话

咨询电话:0771—5502269

投诉电话:0771—5520038

备注

此事项属于自治区、市、县三级分级管理。

廉政风险点


风险点数量

表现形式

等级

防控措施

责任人

  4

审查环节:收受好处,对特定关系人的申请材料审查不严格、不公正。

  

1.严格执行《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》等法律法规;

2.规范工作程序,加强制度建设;

3.加强对工作人员教育和培训;

4.重大事项须经主任办公会审定。

小贷担保监管科经办人

审核环节:对特定关系人的申请材料不按照规定进行严格审核。

  

小贷担保监管科负责人

相关领导没能严格审批、把关。

  

分管办领导

对特定关系人的申请事项,不按照规定审议。

  

办领导


附件:1.小额贷款公司开业审批流程图

  2. 小额贷款公司开业申请材料参考文本



附件1

  

小额贷款公司开业审批流程图

 

 

 

 

  


附件2



  ××小额贷款公司



  开业申请材料

  (参考文本)



  × ×小额贷款公司筹建组

  二○××年××月××日

      

备注:本参考文本以申请在县(市)设立的小额贷款公司为例,申请在设区的市的城区设立小额贷款公司的,可以直接向所在设区的市的金融办提交申请。

  


开业申请材料目录

  


一、开业申请书。

二、市、县(市)主管部门的审查意见书。

三、筹建工作报告。

四、小额贷款公司股东会、董事会、监事会(如设有)会议决议。

五、公司章程。

六、验资报告。

七、法人发起人(出资人)近期财务情况。(获批筹建当年申报开业的,提交上1个月的财务报表,及上年度财务审计报告;获批筹建跨年申报开业的,提交最近2个年度的财务审计报告)。

八、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员任职资格申请表,身份证、学历证书、专业技术职务证书复印件,信用记录证明,无犯罪记录证明。

九、主要管理制度。

十、营业场所证明材料。


注:请按本目录清单及后附样式顺序装订申报材料。



开业申请材料之一



  ××小额贷款公司筹建组文件

  ××司筹办报〔××××〕×号

————————————————————


  关于××小额贷款公司开业的请示


  xx 县(市)主管部门:

  文件应载明的内容

  1.开业机构名称、住所、机构性质、组织形式、注册资本、股本结构。

  2.业务范围、章程制定、主要管理制度。

  3.董事会、监事会及管理层基本情况,包括法定代表人、董事、监事和高级管理人员的个人情况。

  4.经营方针及未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。

  5.其他需要说明的情况。

  6.申请人的联系方式:

  包括联系人姓名,固定电话、移动电话、传真电话号码,E-mail,详细通讯地址及邮政编码等。可以确定1-2名联系人。

                         ××小额贷款公司筹建组

  主发起人(出资人)企业公章代

  ××××年××月××日



开业申请材料之二-1



  县主管部门的审查意见书


  包括2个文件,顺序如下:

  1.县(市)主管部门出具的审查意见书(样式附后),原件1份。

  2.小额贷款公司筹建组向县(市)主管部门报送的《关于××小额贷款公司开业的请示》,原件1份




开业申请材料之二-2



  关于××小额贷款公司申请开业的

  审查意见书

  南宁市金融办:

  我单位于××年××月××日收到××小额贷款公司筹建组《××小额贷款公司开业申请材料》,依据《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》(桂政发〔2009〕71号)等文件精神,对其进行了认真审查,具体审查情况和意见报告如下:

  一、审查内容

  (一)股权设置情况

  发起人(出资人)数量,其中法人发起人(出资人)数量,自然人发起人(出资人)数量。 发起人(出资人)规范全称及持股比例等情况。

  (二)股东资格条件

  法人发起人(出资人)规范全称、持股比例、净资产数额、资产负债率等。自然人发起人(出资人)是否具有完全民事行为能力,是否具有出资能力。

  所有发起人(出资人)的由人民银行出具的信用信息报告情况、由公安部门出具的有无犯罪记录情况。入股资金是否为自有资金且来源合法等情况。

  (三)机构条件情况。

  公司的组织形式、注册资本数额。

  公司章程情况。法定代表人、董事、监事和高级管理人员任职资格情况。法定验资机构出具的验资证明情况。主要管理制度情况。营业场所情况等。

  (四)筹建资料情况。

  对开业申请书、筹建工作报告等材料的评价。

  申请开业材料是否齐全,是否符合格式规范等情况。

  (五)申请开业资料与申请筹建资料的变动情况。

  逐条列出申请开业资料与申请筹建资料中同一事项的变动情况。

  二、审查意见

  提出审查时发现的问题和应给予关注的事项。

  经审查,我们认为符合(基本符合)小额贷款公司开业的有关规定,同意××小额贷款公司开业。

  审查人姓名:要求两名以上(含两名)

  审查人员同时审查并签字

  市、县(市)主管部门公章

                             年  月  日

  (说明:筹建组须逐级向主管部门递交开业申请书(样式同开业申请材料之一),例如:县(市)级主管部门受理并出具审查意见后,筹建组再向设区市金融办递交开业申请书,即提交设区市金融办的申请书落款时间须在县(市)级主管部门审查意见书落款时间之后。

  


开业申请材料之三



  ××小额贷款公司筹建组文件

  ××司筹办〔××××〕×号

 ———————————————————— 

  ××小额贷款公司筹建工作报告



  文件内容包括:筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。

                           ××小额贷款公司筹建组

  主发起人(出资人)企业公章代

  ××××××××

  


开业申请材料之四

  


股东会、董事会、监事会会议决议

  


按照《公司法》及公司章程的有关规定,召开股东会、董事会、监事会。

股东会审议通过公司章程,选举董事会成员和监事会成员等。

董事会(如设有)选举董事长等任职,聘任高级管理人员,决定公司内部管理机构的设置,通过公司的基本管理制度等

监事会(如设有)审议通过监事会主席任职意见等。

注:会议决议应记载有会议时间、地点、全体发起人(出资人)名称或姓名,实际到会发起人(出资人)名称或姓名等事项

  


开业申请材料之五



  ××小额贷款公司章程



  除符合《公司法》要求外,须将《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》(桂政发〔2009〕71号)中的第四章“公司经营管理”和第五章“监督管理”的相关内容写入章程中。

  所有法人发起人(出资人)的法定代表人签名并加盖公章

  所有自然人发起人(出资人)签名并盖指模

                 年   月   日

  


开业申请材料之六



  验 资 报 告



  1.按照会计师事务所格式,提供1份带防伪标识的原件,加盖会计事务所审验章或骑缝章, 提供会计事务所及注册会计师的资质证明

  2.验资报告应详细说明股东资格情况。

  附件包括如下资料:

  1.注册资本实收情况汇总表;

  2.法人股东资格一览表(列示每个法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况等情况);

  3.自然人股东名册及其出资额,验资事项说明;

  4.股东入股凭证复印件;

  5.法定验资机构及注册会计师的资质证明(包括营业执照、会计师资格年检记录复印件等)。

  开业申请材料之七

  法人发起人(出资人)近期财务情况

  1.获批筹建当年申报开业的,提交上1个月的财务报表(原件),及上年度财务审计报告(复印件)。

  2.获批筹建跨年申报开业的,提交近2个年度的财务审计报告,其中,最近1个年度的财务审计报告提供原件,再上1个年度的财务审计报告提供复印件。

  注:审计报告原件须带防伪标识,加盖会计事务所审验章或骑缝章, 提供会计事务所及注册会计师的资质证明(包括营业执照、会计师资格年检记录复印件等);审计报告复印件需注明“与原件一致”并加盖主发起人(出资人)公章;财务报表应包括资产负债表、利润表、现金流量表等, 需经公司法定代表人、财务负责人、会计签字确认对财务报表应收账款、其他应收款、长期投资、其他应付款、应交税费、资本公积、所得税等会计科目在审计报告中要作出附注说明。

  


开业申请材料之七

 

法人发起人(出资人)近期财务情况

 

1.获批筹建当年申报开业的,提交上1个月的财务报表(原件),及上年度财务审计报告(复印件)。

2.获批筹建跨年申报开业的,提交近2个年度的财务审计报告,其中,最近1个年度的财务审计报告提供原件,再上1个年度的财务审计报告提供复印件。

 

 

注:审计报告原件须带防伪标识,加盖会计事务所审验章或骑缝章, 提供会计事务所及注册会计师的资质证明(包括营业执照、会计师资格年检记录复印件等);审计报告复印件需注明“与原件一致”并加盖主发起人(出资人)公章;财务报表应包括资产负债表、利润表、现金流量表等, 需经公司法定代表人、财务负责人、会计签字确认;对财务报表应收账款、其他应收款、长期投资、其他应付款、应交税费、资本公积、所得税等会计科目在审计报告中要作出附注说明。



开业申请材料之八-1

  


拟任法定代表人、董事、监事及

  高级管理人员名册

  填报单位:××筹建组(主发起人代章)

  姓名

  身份证号

  是否股东(股东需注明持股比例)

  拟任职务

  备注

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

   

  



开业申请材料之八-2

  


任职资格申请表

姓名

   

性别

   

出生年月

   

(注:1寸彩色

 免冠照片)

籍贯

   

民族

   

政治面貌

   

学历

   

毕业院校及专业

   

身份证

号码

   

职称

   

经济工作年限

   

   

金融从业年限

   

   

家庭

住址

   

拟任

职务

   

联系电话

   

简历

   

(从高中阶段填写,包括至今为止的学习和工作经历)

   

例如:××年×月—××年×月   在××××学校就读

  ××年×月—××年×月   在××××单位工作,任××职务

  (期间,在××学校××专业就读)

  ××年×月至今           在××单位工作,任××职务

  本人申明如实申报上述个人资料。

   

                                           (签名或盖章)

                                             年   月   日

  

备注:拟任法定代表人、董事、监事、高级管理人员均填写此表。

  



开业申请材料之八-3



  拟任法定代表人、董事、监事

  及高级管理人员基本情况证明材料

  一、个人证件

  身份证复印件(注明“与原件一致”并签名盖指模),必要时须提供原件核对。

  二、学历证明

  学历证书复印件(注明“与原件一致”并签名盖指模),必要时须提供原件核对。

  三、专业技术职务证明

  专业技术职务证书复印件(注明“与原件一致”并签名盖指模),必要时须提供原件核对。

  四、信用记录证明

  拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员的信用记录情况,可出具委托书并办理相关手续,通过人民银行征信系统查询其信用记录 ,重点反映其在融资等方面有无重大违约记录,并提交信用信息报告备查(在信用信息报告各页签名并盖指模)。

  五、无犯罪记录证明

  由户籍所在地的公安部门提供的法人股东的法定代表人和自然人股东的无贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序等犯罪记录的证明(须提供原件,加盖公安部门公章;如筹建申请时已提交过无犯罪记录证明原件的,提交复印件,注明“筹建申请材料包含本人无犯罪记录证明原件”字样并盖指模)。

  上述材料按拟任法定代表人、董事、监事、高级管理人员的顺序排列,如为同一人的,只填写1份《任职资格申请表》,但在“拟任职务”中需填写清楚所兼的职务;每个人的资料按身份证、学历证明、专业技术职务证明、信用记录证明、无犯罪记录证明、的顺序排列,排列完毕再排列下一个人的资料。

  开业申请材料之九

  ××小额贷款公司管理制度

  主要包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度。

  

 

开业申请材料之九

 

××小额贷款公司管理制度

 

主要包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度。



开业申请材料之十

  营业场所证明


  营业场所租赁的,要提供租赁合同,出租方出具“房屋所有权证”、“国有土地使用证”、“契税完税证”等证明材料复印件。

  租赁合同须加盖主发起人代章,委托个人签订营业场所租赁合同的,提交委托书。

  自购的提供购房合同。

分享到: